自2019年1月1日起，在法人需要變更時(shí)，央行發(fā)布了《關(guān)于做好銀行大額交易和可疑交易調(diào)查報(bào)告管理工作的通知》。個(gè)人賬戶交易額超過(guò)5萬(wàn)、20萬(wàn)的經(jīng)理，不會(huì)受到大額可疑監(jiān)控。央行出臺(tái)這個(gè)政策，說(shuō)明央行會(huì)對(duì)個(gè)人賬戶大額交易和山溪異常進(jìn)行監(jiān)控。它不僅包括金融機(jī)構(gòu)賬戶的收支狀況，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的收支記錄，還包括微信、支付寶等非銀行支付政府機(jī)構(gòu)的記錄。那么，哪些條件最容易被控制呢？怎么才能?chē)?yán)查轉(zhuǎn)會(huì)？
從現(xiàn)在開(kāi)始，如果一個(gè)人通過(guò)微信和支付寶擁有超過(guò)5萬(wàn)名餐飲消費(fèi)者，轉(zhuǎn)賬超過(guò)20萬(wàn)，就可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控。
以下三種情況是重點(diǎn)項(xiàng)目的簡(jiǎn)單管控: