你們公司有沒有用微信轉賬、員工賬戶收過款？你們現在還在用私人賬戶避稅嗎？你知道公戶轉私戶，哪些是被允許的嗎？今天開心財稅小編統一回復了！你們公司有沒有用微信轉賬或者員工賬戶收款？你還在用私人賬戶避稅嗎？你知道哪些可以轉到公戶的私人家庭嗎？今天，幸福財稅邊肖統一回復！
私人賬戶、微信、支付寶、現金收款不征稅。
法定代表人和財務總監被判逃稅。
廣東珠海某公司于2016年1月正式開業，公司領導陳某、張某某、曾某某利用個人銀行賬戶代替公司賬戶接收營業收入偷逃稅款。
案情:被告人張某某、曾某某、在公司設置與周等人的公司賬戶、個人賬戶捆綁的POS機。客戶使用信用卡支付時，被告人張、曾默玲主要使用綁在周個人賬戶上的POS機收取裝修款。
此外，其他員工的私人賬戶、微信、支付寶、現金等。也都是用來收取客戶的裝修款，而上述營業收入并不計入公司賬戶。與此同時，陳某雇傭了一名會計師，只根據公司賬戶中記錄的少量金額申報納稅。2016年1月至2017年1月，經稅務機關檢查，新美佳公司偷逃增值稅184，989.06元、城建稅12，949.23元，偷逃稅款合計197，938.28元，占2016年偷逃稅款的97.49%。
最終，公司法定代表人張某某、公司財務負責人曾某某各被判處有期徒刑十個月，并處罰金。
案例警報:
1.通過私人賬戶參與公司經營管理，可能導致企業內部財務混亂，公司資金無法監管，不利于企業長遠發展。而后期的稅務風險真的會給你重重一拳！
2.目前公司銀行賬戶權限已取消，但加強了對銀行賬戶資金的管控。不要想著用私人賬戶收錢，形成閉環資金鏈。現在稅務和銀行都共享惠州的信息，這些公司大額交易和可疑交易轉賬的行為已經被稅務機關盯上了！
3.最近又發生了一件你需要知道的大事:大額現金管理辦法征求意見工作正式結束，10萬余元轉賬即將在試點地區監測落實。
尤其是批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售是重點行業！試點結束后，下一步就是全國范圍內，就像取消開戶許可證一樣，分批進行，剩下的時間不多了！
個人賬戶要查多少？
目前，銀行將對大額支付和可疑交易進行監控，履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易和可疑交易報告。
什么是大額支付？
根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，大額交易是:
(一)當日現金存款、現金支取、現金結售匯、現金兌換、現金匯款、現金票據結算支付等現金收付形式為人民幣5萬元以上(含5萬元)且外幣等值1萬美元以上。
(2)非自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易200萬元以上(含200萬元)及等值外幣20萬美元以上(含20萬美元)的轉賬。
(三)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在50萬元(含50萬元)以上、外幣等值10萬美元(含10萬美元)以上的境內資金劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在20萬元(含20萬元)以上、外幣等值1萬美元(含1萬美元)以上的資金跨境轉移。
累計交易金額以客戶單位為基礎計算和報告，單邊累計計算資本收入或支出。
簡單來說:這三種情況都會被監督！
(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間單筆轉移支付100萬元以上的；
(2)金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯劃、現金匯票和現金本票支付；
(三)個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與公司銀行結算賬戶之間金額超過20萬元的資金劃轉。
此外，如果銀行發現或有合理理由懷疑客戶、其資金或其他資產、客戶的交易或企圖交易與洗錢、資助恐怖主義和其他犯罪活動有關，無論涉及的資金數額或資產價值如何，都應提交可疑交易報告。
公戶對私人家庭:
8種情況，財務可以大膽轉！
情況一:A有限公司將公司賬戶內的60萬元在每月工資發放日通過銀行逐一發送到每位員工的個人卡上，A有限公司已依法履行代扣代繳義務。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情形二:甲屬于個人獨資企業，扣除費用和繳納稅后經營收入后的利潤將通過公司賬戶定期支付給個人獨資企業負責人。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情況三:A有限公司將公司賬戶6萬元轉入業務員出差備用金，出差回來后報銷報銷，多退少補。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情形四:A有限公司將公司賬戶中的100萬元轉讓給個人股東，這100萬元已經是繳納20%股息稅后的股息收入。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情況五:A有限公司通過公司賬戶支付教師講課費10萬元，轉到教師個人卡。這10萬元已經是支付勞動報酬后的稅后報酬。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情況六:某有限公司向個人購買了一批金額為20萬元的貨物，取得了稅務部門自然人開具的發票。a有限公司將20萬元款項通過公司賬戶轉入自然人個人卡。
提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情況七:A有限公司通過公司賬戶將10萬元轉入劉先生的個人卡，這10萬元用于償還之前公司對個人的借款。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
情形八:甲有限公司通過公司賬戶將8萬元轉入王某個人卡，該8萬元用于支付王某違約金及賠償金。提醒:公戶的錢轉給私房錢，這是允許的！別擔心！
政策參考
參考一:《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，下列資金可以轉入個人銀行結算賬戶:
1.工資和獎金收入。
2.會費、演出費等勞務收入。
3.債券、期貨、信托和其他投資的本金和收益。
4.個人債權或產權轉讓所得。
5.個人貸款轉讓。
6.證券交易結算資金和期貨交易保證金。
7.繼承和捐贈。
8.保險理賠、保費退還等。
9.退稅。
10.農副產品和礦產品銷售收入。
11.其他法定貨幣。
參考2:《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)規定，金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督檢查。
參考3:為推進大額現金管理，探索大額現金管理的實現路徑，中國人民銀行起草了《中國人民銀行關于在惠陽區、坪山新區、深圳試點大額現金管理的通知(征求意見稿)》，現向社會公開征求意見，社會公眾可通過以下渠道進行反饋:
1.電子郵件:人民幣pbc.gov.cn總賬。
2.郵寄地址:中國貨幣黃金局深圳市坪山方成街32號(郵政編碼:100800)。
反饋截止日期為2019年12月5日。
征求意見稿指出，試點將持續兩年，分階段實施。
據試點銀行調研分析，對公賬戶管理金額起點為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為惠陽區10萬元、坪山新區30萬元、深圳20萬元。