中小企業注冊容易，在銀行開戶難？從2020年開始，這些行為將被監控！
最近很多成功注冊公司的人都遇到了一個難題，那就是在銀行開戶。與以前相比，任命和審查的要求要復雜得多，這讓企業家苦不堪言。
企業辦理銀行開戶手續變得非常嚴格，客戶對此怨聲載道。對于企業來說，我認為在銀行開戶就是照顧銀行的業務和銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么要開戶、預約、提供營業地址、拍照？(當然，開戶難度因地區、銀行而異)。銀行家在服務和監管之間進退兩難，面對客戶時也背負了很多罵名。但是企業開戶難，銀行真的應該承擔這個鍋嗎？開戶難的背后原因是什么？
說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶實施違法行為，典型的是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開發票等行為。為了打擊此類行為，監管部門對銀行的開戶審查義務提出了更多要求。然而，銀行擔心受到監管的懲罰，并加大了風險控制力度。讓我們一起來看看邊肖幸福財稅網。
第一，開戶去門口檢查拍照
開戶前后，他們會來檢查拍照。
例如，非現場核查、對比門牌號、提供租金發票、水電費清單、核查法人名下公司數量等。，有的甚至還得存XX萬，或者排隊2個月才能開戶等。，這是一系列不同級別的門檻，堪稱史上最嚴格的開戶條件。
中國人民銀行此前頒發的《開戶許可證》于2019年正式注銷，企業在銀行開戶的手續也越來越簡單。
然而，2020年，開戶變得更加麻煩。
第二，后期隨時錯過銀行電話和凍結賬戶
不僅前期手續復雜，開戶嚴格，后期調查工作也是巨大的！
提醒大家，銀行一般是電話聯系法人或者現場調查！主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。所以建議企業主要熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時被視為無法聯系，導致無法開戶凍結賬戶！
第三，為什么銀行開戶突然變得更嚴了？
很多不了解真相的人會問:銀行不需要業績嗎？到底發生了什么？
看完下面三條信息，我們或許就能明白其中的原因了。
1.東莞:長安破獲多起販賣公戶案
據公開消息，3月，長安公安分局抓獲一批利用電信網絡詐騙侵害公眾賬戶的犯罪分子。
掌握充分證據后，長安警方展開抓捕行動。3月13日，長安公安反詐騙中心民警抓獲利用空空殼公司詐騙公眾賬戶犯罪嫌疑人陳某。3月16日，犯罪嫌疑人農某報在長安邊肖社區落網(高級會計師協助1371174084言論高層會議)，3月20日，農某報合伙人羅某在邊肖社區落網。3月21日，鄭默芳、張因涉嫌買賣國家機關證件罪，分別在深圳市龍華區、寶安區被抓獲。3月23日，涉嫌買賣國家機關證件的馬在深圳市寶安區被抓獲。
也就是從這段時間開始，全國各地的銀行都開始受到開戶的影響。
2.深圳:反欺詐聯合整治工作
3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，對涉電信網絡詐騙犯罪銀行公共賬戶黑灰產項目開展“拔銷五號”收網行動，打響了全省圍剿涉電詐騙公共賬戶的“第一槍”。行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，收繳國家機關、企業印章200余枚，銀行卡900余張，u盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，營業執照18張，公民身份證正反面照片1000余張，企業賬戶及資料328套。
3.杭州:22家銀行網點暫停開戶
最近，一則關于中國人民銀行杭州中心支行的新聞，在朋友圈炸開了鍋，其中一條通報批評是這樣的:
暫停4家銀行網點新開法人銀行賬戶業務3個月，暫停18家銀行網點新開法人銀行賬戶業務1個月。
通過內容我們知道，根據涉電信詐騙企業的銀行賬號，銀行被追究了責任，銀行相應的全流程人員也受到了處罰。
看到這一點，相信大家都能理解為什么銀行開戶審核要這么謹慎。
四、銀行重點關注企業銀行賬戶的類型
面對銀行電話檢查，所有企業都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些具體類型的銀行賬戶進行檢查。
將由銀行處理的公司銀行賬戶的類型已經為每個人整理好了。請注意！
1.一個名稱下的多個企業、一個名稱下的多個銀行為公司賬戶和一個地址注冊多個許可證；
2.經營地址為“自行申報、居住申報”等。，或經營地址不真實；
3.無本地戶籍，無居住證，無社保；
4.首次開戶法人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)；
5.身份證地址異地偏遠農村，手機號碼異地，企業名稱陌生；
6.在異地開立公司賬戶；
7.長期休眠賬戶，長期未結；
8.無法聯系企業法人；
9.資金轉移明顯、夜間交易頻繁、操作異常的可疑賬戶；
有上述情況的企業要引起重視，及時接聽銀行電話，避免出現因不及時接聽電話導致無法開戶、賬戶被凍結的情況！
如果近期需要開戶或者已經受到影響，需要仔細研究以上內容！
快樂財稅課堂小結
最后，我們也提醒創業者，生意一定要合理合法合規，千萬不要為了眼前的利益而鋌而走險，違法亂紀，毀了美好的未來！